Какие облигации приобретать в период повышения ключевой ставки

🧐📜Выбор облигаций для инвестирования в период высоких ставок – что нужно знать начинающему инвестору❓

В период нестабильной экономической ситуации не только в стране, но и во всем мире вкладчики пытаются определиться с активами, которые помогут не только не потерять накопленный капитал, но и приумножить его. 

В этом году как никогда нужно быть предельно внимательным к выбору инструментов и знать какие облигации выгодно купить. ❗Связано это с тем, что Центральный Банк РФ в марте принял решение поднять ключевую ставку до 16%, что стало рекордным максимумом в истории страны. Однако подобная динамика наблюдается во всем мире. 

Например, ФРС Соединенных Штатов активно использует ключевую ставку, для регуляции экономической деятельности в стране, в том числе ее повышение. В конце 2023 года Федеральная резервная система увеличила ее до 5.5%. Такая тенденция наблюдается еще со времени начала пандемии COVID-19. Поэтому не странно, что инвесторы находятся в поисках золотой середины, позволяющей минимизировать риски и увеличить шанс на получение доходов от вложений.

⚠️Сегодня мы поговорим об эмиссионных ценных бумагах, а также рассмотрим какие облигации лучше покупать, какие факторы при этом нужно учитывать и какую прибыль они могут принести. Если после прочтения этой статьи у вас останутся вопросы, то помощь и консультацию онлайн, вы можете получить от наших экспертов, оставив заявку на сайте.

👍🏆Почему облигации пользуются популярностью у вкладчиков❓

Если в инвестиционном портфеле человека есть различные инструменты, такие как акции и облигации, то это может помочь защитить его от инфляции и сформировать регулярный пассивный доход. Преимущества покупки облигаций👇:

• ✅Защита от инфляционных процессов – такой вид активов, как ОФЗ-ИН, изменяется в соответствии с инфляцией и дает возможность не только покрыть процент обесценивание национальной валюты, но и получить прибыль сверх этого показателя;
• ✅Величина потенциальной прибыли и период возврата средств, известны заранее;
• ✅Получение ежемесячных купонов – если сформировать 💼инвестиционный портфель с ценными бумагами с разной датой выплат, то прибыль в виде купонов будет поступать каждый месяц;
• ✅Минимизация рисков – эмитентом выступает государство или крупная организация, в связи с этим ОФЗ считаются безопасным активом;
• ✅Высокая ликвидность – самые выгодные облигации обладают способностью быстро продаваться, это дает возможность держателю 📜бумаг в нужное время быстро реализовать их и заработать, однако есть риски потери средств, так как можно продать дешевле, чем они приобретались;
• ✅Доступность инвестиционного инструмента – значительную часть рублевых облигаций можно приобрести по цене от 1000 рублей.

👉Облигации считаются одними из самых безопасных вкладов капитала, однако существуют и другие способы инвестирования, приносящие прибыль, на которые можно обратить внимание.👈

🧠Какие облигации выбрать для инвестирования – параметры

Главный вопрос с которого следует начать это как выбрать облигации для покупки? Ведь многие начинающие вкладчики при выборе ценных бумаг обращают внимание исключительно на доходность, но если приобретать облигации без учета других критериев, можно не то, что не заработать, но даже потерять капитал. Существует несколько параметров, которые следует учитывать при инвестировании.

1️⃣Первое это тип облигации. Есть 3 вида облигаций:

• 🧾Государственные или ОФЗ – считаются самыми безопасными, но приносят меньше прибыли. Их выпуском занимается Министерство Финансов РФ;
• 🧾Муниципальные – выпуск обеспечивают местное городское правление;
• 🧾Корпоративные – выпускают различные организации или холдинги. В этом случае уровень риска зависит непосредственно от эмитента.

2️⃣Второй момент требующий внимания, это стратегия, которой придерживается инвестор исходя из этого подойдут разные типы активов. Те кто предпочитают классический 💼инвестиционный портфель, могут остановить свой выбор на облигациях ОФЗ, которые имеют минимальный уровень риска. Тем кто хочет рискнуть и увеличить доходность – корпоративные бумаги.

3️⃣Надежность компании эмитента также влияет на то, какие облигации купить, а от покупки каких стоит воздержаться. Самое главное учесть уровень листинга, кредитную историю фирмы и срок погашения. Рассмотрим каждый из параметров более подробно.

📊Уровень листинга

Существует 3 показателя. Чтобы соответствовать хотя бы одному из них, активы должны пройти отбор, иначе ценные бумаги не допускаются для реализации на фондовой бирже. Первый уровень – это облигации прошедшие полную проверку и которые соответствуют всем требованиям. Ко второму уровню относятся те, которые не проверялись так тщательно или имели заниженные требования. Они являются более рискованными. Облигации третьего уровня прошли только частичный отбор и не содержаться в котировальных списках. 👉На официальном сайте Мосбиржи каждый желающий может узнать уровень листинга той или иной компании.👈

📈Кредитный рейтинг

Кредитный рейтинг является способностью эмитента безотлагательно и в установленный срок в полном объеме соблюдать требования выдвинутые кредиторами. Узнать рейтинг компании можно с помощью специальных рейтинговых агентств, которыми выступают НКР, АКРА, НРА и Эксперт РА. Учреждения проводят широкий анализ различных финансовых документов, который позволяет сформировать объективную оценку организации по этому показателю. Они присваивают им определенную категорию, соответствующую их уровню надежности.

⏱️Срок погашения

Очень важный фактор, который непременно стоит учитывать – это время погашения облигации. То есть дата когда вложенные деньги в бумагу будут возвращены инвестору. Данный критерий очень важен для применения различных стратегий. Например, вкладчик намеревается установить высокую прибыльность на длительный период, если прогнозы предусматривают снижение ключевой ставки.

🗯️Какие облигации выгодно купить сейчас – советы

Аналитики единогласны в своих мнениях и знают какие облигации выгодно покупать при повышении ключевых ставок. Стоит помнить как работает этот механизм, цена облигации выше тогда, когда ставки снижены и наоборот, когда наблюдается рост ключевой ставки, ее стоимость падает.

🚨В таком случае оптимальным вариантом инвестирования станут короткие облигации, которые менее зависимы от экономической ситуации на рынке. В отличие от ценных бумаг с длинным сроком погашения, где вероятность потери средств более высокая. Этот принцип применим и к взаимным фондам, а также ETF облигациям. Краткосрочные облигации имеют меньшую зависимость от процентных ставок, а значит могут обеспечить защиту инвестиций. 

Лучшие облигации сейчас – ОФЗ или другие ценные бумаги?

Выбор инструментов для инвестирования всегда непростая задача, особенно это касается новичков, которые еще не имеют опыта. Зачастую они следуют за тем, что рекомендуют ведущие аналитики и эксперты. Сейчас большой популярностью пользуются государственные облигации. 

ОФЗ, как считают опытные инвесторы, менее рискованные, так как выплаты по ним обеспечивает государство. Однако главная цель каждого вкладчика – получение прибыли, и она не будет достигнута, если прибыль от ОФЗ не покроет инфляцию. Поэтому вопрос какие ОФЗ купить сейчас, чтобы получить доходность весьма актуальный. Для этого стоит рассмотреть предполагаемую прибыль, которую получит вкладчик по наступлению срока погашения.

Если вы до сих пор не знаете какие ОФЗ покупать или какие выбрать инструменты для инвестирования советуем обратиться к специалистам за консультацией. Это поможет с наибольшей выгодой сформировать ваш инвестиционный портфель.