Как инвестировать в акции в 2024 году

Инвестиции за рубежом – реально ли заработать гражданам России?

Несмотря на обостренную геополитическую ситуацию и ограничения на работу иностранных банков с российскими вкладчиками, остаются лазейки, позволяющие гражданам РФ инвестировать свои сбережения за границу. В каком формате это происходит в нынешних реалиях и какой стратегии необходимо придерживаться, разобрались наши специалисты. Любой потенциальный инвестор может получить профессиональную консультацию и максимально эффективно вложить свои средства, обратившись к экспертам из Antiscam.

Как выбрать надежный инвестиционный фонд с акциями за рубежом? Этот вопрос волнует тысячи вкладчиков. К сожалению, ответить на него очень сложно, ведь ситуация на рынке меняется часто и очень быстро. Однако многие профессиональные аналитики утверждают, что ситуация с зарубежными инвестициями постепенно начинает стабилизироваться. Если не произойдет каких-либо серьезных потрясений, возможность вложения денег за границу будет актуальной. 

Российским налоговым и валютным законодательством не запрещено заниматься капиталовложениями за рубеж.⚡В свое время Россия ввела ограничения на инвестирование в зарубежные акции государств, наложивших на нее санкции (США и Европа), однако это не является преградой для вкладчиков. Они по-прежнему могут совершать транзакции со своего зарубежного счета, при условии, что регулирующие органы в курсе о его существовании. Другими словами, в цепочке лишь появляется дополнительный пункт.

Как инвестировать за границу и почему это выгодно?

Клиентам, привыкшим к свободной торговле на биржах, подобная ситуация явно будет не по душе. Трейдер оказывается в ловушке, где на него с одной стороны давят российские институты, с другой – зарубежные банки, дилеры и надзорные органы. 

Прежде чем ответить на вопрос: в какие акции инвестировать в 2024 году❓ Каждый участник рынка должен понять, для чего ему это нужно. Капиталовложение средств в консервативные активы вполне может принести приличный доход, поэтому тем, у кого основные расходы в рублях, не стоит испытывать судьбу. Однако если инвестор рассчитывает потенциальную прибыль в долларах и использует их как основную платежную единицу, однозначно столкнется с обесцениванием сбережений из-за девальвации отечественной валюты.

✔️Финансовая система РФ сейчас работает вполне стабильно, однако с каждым годом ситуация ухудшается. Вполне вероятно, что летом 2024 года будет постепенное, но ощутимое обесценивание рубля по отношению к доллару, так как валютные резервы планомерно истощаются. Удерживать отечественную валюту на отметке в 90-95 рублей будет невозможно.

Методы вложений за рубеж

После наложения санкций кардинально ситуация в этой области не изменилась. Вариантов как и раньше два:

• 📍транзакции на счет в банке;
• 📍транзакции на брокерский депозит.

Сложнее всего с открытием счета в банке и прямым капиталовложением сбережений за рубеж, гражданам РФ со средним объемом инвестиций от 💲200 тысяч до 💲1 миллиона. Большинство коммерческих учреждений рассматривает контрагентов из России как розничных клиентов, а банки в таких, как правило, не заинтересованы. Иностранные финансовые институты более охотно сотрудничают с теми, чей размер инвестиций превышает 💲3 000 000, естественно при наличии определенного пакета разрешительных документов.

Нет никаких сомнений, что акции в которые стоит вложиться принесут прибыль, однако все будет зависеть от того, насколько комплаенс лоялен к контрагенту. Бизнес-отдел банка будет максимально содействовать таким инвесторам, так как заинтересован в подобном сотрудничестве.

Альтернативные способы инвестирования для вкладчиков с малым и средним достатком также присутствуют – это могут быть иностранные брокеры из Армении, Казахстана, Узбекистана и Interactive Brokers (США). Невзирая на многочисленные ограничения, введенные еще в 2023 году американские дилеры до сих пор обслуживают клиентов, владеющих российским паспортом, и с тех пор процедура даже не усложнилась.

Открыв счет у зарубежного брокера трейдеры могут приобретать акции, биржевые индексы, облигации и ETF. Введены ограничения касаемо левериджа и опционов, но кардинально ничего не изменилось. Проблема заключается в том, что у вкладчиков возникают трудности с совершением транзакций. Не всегда удается осуществить перевод с банковского депозита в РФ на заграничный брокерский депозит. Пока это неудобство не является критичным и этот вопрос помогают решить иностранные финансовые учреждения, сотрудничающие с Россией.

❗На самом деле банков, не вводивших санкции против РФ крайне мало. В основном они базируются в Армении, Грузии, Казахстане, Киргизии, Сербии и других лояльных странах. Можно ли покупать иностранные акции в подобных рыночных условиях? В принципе да, однако стоит учитывать, что в других государствах действуют жесткие ограничения на вывод валюты за рубеж.

Долларовые переводы вообще отдельная история. Лишь несколько финансовых учреждений имеют коммерческие отношения с банками США и могут стабильно осуществлять долларовые переводы.

Другим альтернативным способом является инвестирование через российские банки, поддерживающие такие валюты как дирхам, гонконгский доллар и юань. В их компетенции совершать конвертацию этих денежных единиц в американский доллар. Однако панацеей данный метод не является, ведь сейчас банковские учреждения Китая, Ближнего Востока, и Турции, начали приостанавливать операции с контрагентами из России, из-за санкционного давления со стороны США.

Низкий потенциал – приговор?

Стоит ли сейчас покупать акции мировых компаний, если ситуация достигает своего апогея? Полагаться нужно исключительно на собственную стратегию и удачу. Возможности для российских граждан постоянно сокращаются. Ежедневно появляются новые риски, ведь счета блокируют, ограничивают количество операций и отказывают в депозитарном хранении акций.

Во избежание трудностей с зарубежными институтами, инвестор из России может передать средства управляющим организациям, которые входили в состав СССР. Так называемый омнибус счет. В нем хранятся средства нескольких клиентов в разных валютах. Вкладчики по-прежнему остаются владельцами активов и имеют к ним полный доступ. Также они самостоятельно выбирают стратегию, которой и придерживается УК. 

Большие расходы

Многие задаются вопросом: чьи акции выгодно покупать сегодня❓Для жителей России самым оптимальным вариантом будут активы дружественных государств, так как санкционное давление со стороны коллективного запада не снижается, а только усугубляется. Стоит обратить внимание, что размер комиссионных также вырос. Конвертация рубля в доллар в некоторых случаях превышает курс Мосбиржи на 3%. Это не берется в расчет комиссия за ввод и вывод средств. Средние расходы для частного вкладчика составят 4%, однако эксперты прогнозируют их снижение.

Можно ли покупать иностранные акции и как это правильно делать? На сегодня это самый часто задаваемый вопрос среди начинающих инвесторов.❗Без профессиональной поддержки заниматься этим крайне рискованно. Существует множество альтернативных способов для капиталовложений в 2024 году, которые не требуют особых навыков.

В данное время инвестиции России за рубеж значительно сократились. Правительство всеми силами пытается удержать экономику на прежнем уровне, при этом из-за подобных попыток страдают частные вкладчики, которые стабильно зарабатывали на акциях иностранных корпораций. 

Какой стратегии лучше придерживаться?

Если Вы решили испытать судьбу и инвестировать в зарубежные активы, более менее надежными вариантами являются:

• 📍самостоятельное управление сбережениями с иностранного брокерского депозита;
• 📍омнибус счет открытый у зарубежной управляющей компании;
• 📍инвестиции в локальные фонды, которые ограничены в стратегии;
• 📍капиталовложение в международные фонды еще поддерживающие связь с российскими гражданами.

В какие компании инвестировать спрашивать глупо, ведь перечень организаций попавших под санкции постоянно расширяется. Зарабатывать на иностранных биржах сегодня крайне рисково, однако у многих не остается выхода, ведь покрыть текущие расходы получается только благодаря валютным операциям из-за приближающейся девальвации рубля.