Что такое инвестиции в лизинг

Что такое инвестиции в лизинг и как на этом заработать❓ 

Слово “лизинг” зачастую пугает неопытных инвесторов. Большинство сравнивает его с обычным кредитованием, сопровождающимся высокими процентными ставками и прочими моментами. Однако в реальности, это один из самых популярных инструментов, которым пользуются предприниматели и физические лица, получающие стабильную прибыль. Главное отличие лизинга от всем привычной аренды – последующая возможность выкупа объекта по предварительно оговоренной цене. Чаще всего подобный инструмент используют крупные компании, чтобы оперативно получить дорогостоящее оборудование без предварительных инвестиций.

Главные достоинства инвестиций в лизинг

В реальности у лизинга больше преимуществ, нежели недостатков, именно поэтому он очень привлекателен среди бизнесменов. С его помощью можно построить прогноз и правильно распределить инвестиционный портфель. Кроме того арендаторы достаточно редко нарушают договор, так как условия, прописанные в документе очень жесткие и влекут за собой судебные тяжбы.

Главные достоинства лизинговых инвестиций:

• 📍возможность перепродажи договора другому инвестору;
• 📍в контрактах предусмотрены механизмы защиты от банкротства и других рисков;
• 📍стабильная прибыль с регулярных платежей;
• 📍несколько инвестиционных направлений;
• 📍налоговые поощрения для обеих сторон (в некоторых странах).

Воспользоваться услугами лизинга можно практически в каждой отрасли. Это может быть автомобиль, коммерческая или промышленная недвижимость и даже производственные станки. Наши специалисты готовы оказать помощь клиентам, которые не знают с чего начать и как правильно распределить инвестиционный портфель.

Промышленное оборудование в лизинг – как это работает❓

Каждый современный предприниматель однажды пользовался данной услугой. Это практичный инструмент, с помощью которого можно приобрести оборудование без существенных расходов на него. Простыми словами, это аренда с последующим правом выкупа.

Рассмотрим пример, у контрагента есть производство, которое нуждается в модернизации, однако покупать новые станки самостоятельно крайне затратно. Лизинговая компания инвестиции вкладывает в необходимый товар и отдает его в аренду. Клиент пользуется продукцией, оплачивает аренду и после окончания договора может ее выкупить. То есть, оборудование постепенно переходит в собственность заказчика.

Подобное финансирование дает возможность малому и среднему бизнесу прогрессировать без колоссальных нагрузок на бюджет и стать более конкурентоспособными на рынке.

Основные преимущества лизинга в оборудование:

• 📍снижается общая нагрузка на бюджет компании благодаря поэтапной оплате. Особенно лизинг будет полезен организациям с ограниченными ресурсами;
• 📍улучшаются денежные потоки и ликвидность. У контрагента появляется возможность распределять затраты в течение всего периода;
• 📍оптимизируются налоговые обязательства. То есть, платежи по лизингу учитываются как операционные расходы. За них не нужно отчитываться в налоговой;
• 📍модернизация имеющегося оборудования;
• 📍гибкость. После окончания оговоренного периода аренда может быть продлена, оборудование поменяно или приобретено новое;
• 📍управление рисками. Выход производственных станков из строя или рыночные изменения не заставляют вкладчика продолжать пользоваться им. 

Вложения в лизинг оборудования однозначно положительно скажутся на производственных мощностях и принесут дополнительный доход.

Авто в лизинг – что нужно знать❓

Предприниматели часто приобретают автомобиль в лизинг, неважно, будь то авто для собственных нужд или для бизнеса. Принцип такой же как и с оборудованием. Лизингодатель покупает транспорт и передает его в долгосрочную аренду клиенту. Подобными услугами зачастую пользуются сервисы по пассажирским и грузовым перевозкам, а также фирмы по прокату автомобилей. Лизинг может быть:

• 📍финансовым – с последующим выкупом;
• 📍оперативным – без выкупа.

Фирма, предоставляющая услуги заключает договор с инвестором и передает транспорт в аренду. Лизингополучатель обязуется совершать ежемесячные взносы плюс процент, который оговорен заранее. По окончанию периода клиент сам выбирает, приобрести товар за оставшуюся разницу или отказаться от него.

Главные преимущества:

• 📍не нужно оплачивать налог на автомобиль, так как по факту лизингополучатель не является владельцем;
• 📍индексация платежей происходит с учетом инфляции;
• 📍снижение финансовой нагрузки;
• 📍диверсификация портфеля.

❌Также у этой процедуры есть свои недостатки, однако касаются они исключительно лизингодателя. Крайне высокий риск нарушения договора со стороны клиента. На остаточную стоимость автомобиля влияет его текущее состояние. Чем оно хуже, тем ниже доход. 

Инвестиции в лизинговые компании

Как работает лизинг мы разобрались, однако в этом сегменте также нашлось место для любителей фондовых инструментов. Ведущие представители данной отрасли котируются на биржах. Каждый участник рынка может приобрести акции подобных организаций через брокерскую фирму. Таким образом инвестор получает дивиденды и может заработать на волатильности акций. Стоит помнить, что сотрудничество с посредническими компаниями всегда влечет за собой риски, поэтому прежде чем доверить кому-либо свой капитал, необходимо убедиться, что контора работает честно и добросовестно исполняет свои обязательства.

Также, путем участия в инвестиционных фондах, можно приобретать активы лизинговых организаций. Подобные капиталовложения позволяют диверсифицировать портфель и минимизировать риски. Такие фонды контролируются профессиональными участниками рынка, поэтому им можно доверять. Они самостоятельно принимают решения, касаемо покупки, продажи и распределения активов, полагаясь на глубокий технический и фундаментальный анализ.

❗Кроме того, вкладчики могут принять прямое участие в капитале через частные инвестиционные проекты или венчурные фонды. К подобному методу часто прибегают небольшие фирмы, которым необходим дополнительный капитал для развития предприятия. Доход будет действительно существенным, однако вклады сопровождается высокими рисками.

Лизинг персонала

Лизинг давно распространился не только на движимые и недвижимые объекты. Сегодня это касается даже персонала. В совершении данной процедуры участвует три стороны: кадровое агентство (лизингодатель), сотрудник и заказчик (лизингополучатель). Поэтапно процедура выглядит так:

• ✴️оформляется договор;
• ✴️устанавливаются временные рамки (стороны согласовывают период аренды);
• ✴️оговаривается гонорар, кроме зарплаты работникам и уплаты налогов, денежное вознаграждение получает компания, которая их передает;
• ✴️по окончанию срока персонал возвращается к лизингодателю или устраивается на постоянной основе к лизингополучателю.

Некоторые организации не понимают для чего нужен лизинг персонала, однако этим инструментом активно пользуются компании, деятельность которых является сезонной.

От данной процедуры выигрывает заказчик и работники. Преимущества для лизингополучателя заключаются в следующем:

• ➕возможность испытать навыки наемных рабочих без оформления испытательного срока;
• ➕отсутствие дефицита рабочей силы, несмотря на ограничения по законодательству;
• ➕снижение затрат за счет аренды для выполнения определенных заданий.
• ➕нет потребности в HR-менеджере;
• ➕не нужно оплачивать социальные взносы за увольнение.

Сотрудники получают разносторонний опыт и стабильную зарплату. Кроме того у них гибкий график в работе и они никак не зависят от экономического состояния компании, так как размер их зарплаты прописан в договоре.

Таким образом у заемщика появляется больше времени для ведения бизнеса, а не для подбора персонала. Ему лишь остается контролировать качество выполняемых работ. Поиск альтернативы заболевшим сотрудникам ложится на лизингодателя.

Сотрудниками подобных агентств, как правило, становятся студенты, узкопрофильные специалисты и профессионалы.

Заключение

В данной статье мы разобрали, что такое лизинг простыми словами. Этот финансовый инструмент приносит предпринимателям колоссальную прибыль при его разумном использовании. Чтобы подобрать под свой бизнес правильный алгоритм и гарантированно получить доход, необходимо тщательно изучить рынок и ознакомиться с перечнем сфер, в которые будет выгодно инвестировать в 2024 году.