Banco Cofaci

🚨 На что жалуются пользователи

Сайт Banco Cofaci уверенно заявляет о себе как о надёжной финансовой структуре с 30-летней историей. Кредиты, депозиты, сберегательные счета — всё выглядит солидно. Вот только за этой «стабильностью» скрывается нечто совсем иное.

Пользователи всё чаще жалуются на невозможность вывода средств, отсутствие обратной связи и странности с регистрацией. Мы провели проверку — и нашли массу несостыковок: от фальшивой истории до липовых документов. На поверку — очередной фейк, упакованный в банковский стиль. Если вы хотите проверить компанию с которой планируете работу, и не знаете как, обратитесь к нам.

📊 Характеристики Banco Cofaci

🧩 Как работает схема — шаг за шагом

Проект действует под прикрытием «старого и уважаемого» банка. Это — базовая приманка. Далее подключаются классические механики:

1. 💬 Красивая легенда о 30-летнем стаже, сканы «сертификатов», псевдоистория.

2. 📥 Пользователь открывает счёт, оформляет вклад или кредит, передаёт деньги.

3. 🕵️‍♀️ В процессе вдруг возникают технические проблемы, задержки, «неверифицированные данные».

4. 🚫 Вывод невозможен — запрашиваются дополнительные документы или комиссии.

5. 🙈 Связь теряется, сайт и поддержка больше не реагируют.

Схема выглядит солидно, но всё зиждется на недоверии и невозможности проверить подлинность. А ведь для многих «вкладчиков» это не очевидно до самого конца. 

⚠️ Что нас насторожило в Banco Cofaci

Проект на первый взгляд выглядит профессионально. Но вот что вызвало у нас конкретные вопросы:

• 📆 Банк якобы работает с 1986 года, но домен зарегистрирован в марте 2025 года

• 📄 Указанная лицензия от Superintendencia de Bancos не подтверждается

• 🕳️ Отсутствуют сканы реальных юр. документов, сертификатов, лицензий

• 🌐 Дочерний сайт my.digital-cofaci.com — пустой, без заголовков, недоработан

• 🧾 Нет информации о вводе/выводе средств, комиссиях и условиях

• 🔎 Проверка по базам регуляторов не находит такой организации

Это не банк, это — сайт, замаскированный под банк. Причём собранный наспех и с минимумом усилий.

🎭 Типичные уловки — под видом солидности

Banco Cofaci действует по шаблону, знакомому нам по десяткам фальшивых проектов. Начинается всё с длинной и якобы уважаемой истории. Однако, несмотря на громкие заявления о «30 годах надёжности», никакие архивы или независимые источники эту информацию не подтверждают.

Далее идёт упор на юридическую регистрацию, которая либо устарела, либо попросту подделана. На сайте не предоставлены действующие сканы документов, всё ограничивается упоминаниями и картинками без подтверждения.

Контакты тоже оставляют желать лучшего: указывается только email и один мобильный номер. Это явно не уровень серьёзного банка. Более того, никакой интеграции с официальными или регулируемыми платёжными системами не предусмотрено.

Сертификаты, которыми так гордится проект, скорее всего — обычные картинки. Верифицировать их подлинность невозможно, потому что они нигде официально не зарегистрированы.

Проект создаёт впечатление надёжного финансового учреждения, чтобы вы поверили и перевели деньги. А вот когда дело доходит до ответственности — её никто не несёт. Ни гарантий, ни возвратов. Только имитация надёжности.

📉 Жалобы: как уже обманывали клиентов

🗣️ «Обратился за депозитом, отправил деньги, обещали выплаты — но тишина. Телефон не отвечает, по почте пишут отписки.»

🗣️ «Попытался вывести деньги — начали запрашивать странные документы, потом просто перестали выходить на связь.»

🗣️ «Вложил по совету “банковского консультанта” с сайта, потом выяснилось, что ни банка, ни консультанта не существует.»

Почерк одинаковый: внушить доверие, получить перевод, исчезнуть. Никаких реальных операций не проводится.

🔎 Проверка юрстатуса и домена

Что удалось выяснить при более глубоком анализе:

• 📅 Домен зарегистрирован 3 марта 2025 года — сайт новый

• 🔐 SSL-сертификат действителен, но это ничего не доказывает

• 🌍 IP и DNS-данные ведут на обычный Cloudflare — без идентификации

• 🧾 Регистрационные данные не бьются ни с одной реальной базой Доминиканы

• 🛑 Проверка Superintendencia de Bancos — не обнаружено

Всё это говорит об одном: никакого легального статуса у Banco Cofaci нет. Это имитация, а не организация.

🛡️ Что делать, если вы уже перевели деньги

Если вы столкнулись с подобной ситуацией, вот что нужно предпринять:

1. 🚫 Немедленно прекратите любые переводы

2. 📸 Зафиксируйте переписку, транзакции, сканы

3. 🧾 Подготовьте описание кейса, даты, суммы

4. 📣 Разместите отзыв, предупредите других

5. 🆘 Обратитесь к нам — мы поможем

Мы знаем, как работать с фальшивыми проектами: выявляем бенефициаров, помогаем с международным чарджбэком и техническим анализом.

🧠 Итог от Antiscam

Banco Cofaci — это очередная ловушка под видом солидного финансового учреждения. Ни 30 лет работы, ни лицензий, ни юридических гарантий у них нет. Только красивый сайт и громкие фразы.

Если вы уже перевели средства — не теряйте время. Шансы на возврат ещё есть, если действовать быстро и грамотно. А если только собирались — просто проходите мимо. 📩 Обращайтесь — мы на связи. Без иллюзий, без воды. Только реальные действия.