Лицензия или мираж? Инструктаж AntiScam: как за час выяснить, кому вы доверяете деньги

Высокие проценты, гладкие лендинги, логотипы с британским флагом — каждый год становятся декорациями мошеннических спектаклей. За кулисами может оказаться офшорная фирма с минимальным капиталом, а «сертификат регулятора» — картинка из Photoshop. Команда AntiScam сопровождает сотни расследований и знает: когда клиент проверяет лицензию до депозита, вероятность потерь падает в пять раз. Ниже — расширенное руководство, обновлённое на май 2025‑го. Мы не просто перечисляем шаги, а даём смысл: зачем, как и что делать, если пазл не сходится.

🔍 Разоблачение подлинного имени компании

Первая ловушка прячется на уровне бренда: «PowerTrade Elite» и «PT Elite Markets Ltd» — две разные сущности. Суд будет оперировать юрлицом из договора. Поэтому скачайте Client Agreement (не скриншот, а PDF) и найдите строку «This Agreement is concluded by PT Elite Markets Ltd, Reg. No 2349875, St. Vincent». Сравните с футером сайта и разделом “About Us”. Каждое расхождение — кирпич сомнения. Наличие регистрационного номера и даты инкорпорации — минимум, без которого не стоит идти дальше.

🗺️ Карта регуляторов: кому подотчётен ваш брокер? 

Мир финансов делится на три зоны регулирования:

1. Жёсткая: UK FCA, ASIC, FINMA, CFTC/NFA. Высокий уставный капитал, страхование, омбудсмен.

2. Компромиссная: CySEC, MFSA, DFSA. Контроль крепкий, но компенсации ограничены.

3. Нулевая: SVG FSA, Британские Виргинские острова, Маршалловы острова. Регистрация ≠ лицензия.

AntiScam правило: вкладываем крупные суммы только в первом поясе. Второй пояс — не более 10 % портфеля. Третий — тестовый депозит 100 $ максимум.

🏛️ Проверяем лицензию в реестре, а не на баннере 

Открываем сайт регулятора (пример — fca.org.uk). Вводим номер или название юрлица. Сверяем:

• Статус «Authorised»? Хорошо. «Appointed Representative» — субагент, риски выше. «Unauthorised» — красная зона.

• Дата последнего отчёта. Отчёт старше 14 мес. означает, что регулятор уже стучит брокеру.

• Лицензия покрывает нужную деятельность? Некоторые фирмы имеют разрешение «Investment Advice», но не «Dealing on Own Account».

Страница реестра предоставляет PDF. Сохраняем — пригодится в споре с банком Попали на поддельного брокера? Ознакомьтесь с информацией обманул брокер — что делать и куда обращаться.

📜 Уличаем поддельные сертификаты 📜

Мошенники загружают «сертификат FCA» в JPG. Настоящий документ — PDF с цифровой подписью и QR. Делаем быстрый анализ:

1. Свойства файла (Ctrl+D): автор — должно быть название регулятора, а не «User».

2. Штамп времени: подпись содержит Trusted Timestamp.

3. QR ведёт на домен регулятора, а не на Google Drive.

AntiScam лайфхак: сравниваем шрифт и расположение герба с сертификатом другого брокера. Если разница в пиксель — работа Photoshop.

⚖️ Юрисдикция спора: куда отправится иск ⚖️

Лицензия — половина дела; важно знать, где суд будет рассматривать претензию. В договоре ищем:

• Раздел Governing Law — «English Law», «Cyprus Law» или «St. Vincent Law».

• Dispute Resolution — указание на Financial Ombudsman или арбитраж ICC.

• Право клиента расторгнуть договор без штрафа при смене условий.

Если указана офшорная юрисдикция без омбудсмена, спасением остаётся только чарджбэк.

🏦 Хранение средств: segregated против omnibus 🏦

Проверяем, где лежит депозит. Надёжный брокер указывает:

• Название банка-кастодиана, SWIFT, адрес.

• Формулировку client money is held in segregated accounts.

• Участие в страховом фонде (FSCS 85 000 £, ICF 20 000 €).

Отсутствие этих деталей превращает депозит в «общий котёл» операционного капитала.

🖥️ Технические индикаторы легитимности 🖥️

AntiScam добавил цифровую разведку к юридической. Заходим на who.is и SecurityTrails:

• Домен старше трёх лет? Зеленый свет. Моложе 120 дней — проверяем глубже.

• SSL-сертификат: EV/OV от DigiCert с полным названием юрлица. Let’s Encrypt на 90 дней — типично для фишингового клона.

• IP‑история: один статичный адрес — нормально; прыжок между 5‑6 IP за квартал — «партизанский» хостинг.

🛠️ Финансовые фильтры: анализ капитала и отчётности 🛠️

У FCA брокер обязан держать капитал 730 000 €, у CySEC — 150 000–1 000 000 €. Запросите последний финансовый отчёт (Annual Report). Его отсутствие или задержка — признак возможного дефицита. Сравните величину клиентских средств на доверительном счёте с собственным капиталом: если компания управляет 100 млн € и имеет 200 000 € капитала, шансы пережить волатильность малы.

🚨 Списки предупреждений и медийный фон 🚨

FCA, ESMA, ЦБ РФ, FSMA Belgium публикуют Black List. Вводим домен и юрлицо. Найдено предупреждение — 90 % вероятности проблем. Дополняем поиском по ключам «scam», «fraud», «review». Рост негативных отзывов последние 3 месяца — индикатор надвигающегося «заморозка вывода».

⏳ 40‑минутный протокол AntiScam

При первом же несоответствии — стоп, задаём вопросы службе поддержки, фиксируем ответы скриншотами.

📩 Проверить компанию вместе с AntiScam — присылайте юрлицо или сертификат, мы проведём углублённый аудит, выявим признаки подделки и подскажем безопасные альтернативы.